Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Kazeeno

Το Kazeeno Casino (kazeeno.gr) εφαρμόζει αυστηρή Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT) σύμφωνα με την ισχύουσα ελληνική νομοθεσία, την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849, όπως τροποποιήθηκε από την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843, καθώς και τους κανονισμούς της Ελληνικής Επιτροπής Εποπτείας Τυχερών Παιγνίων (ΕΕΕΠ). Η παρούσα πολιτική ισχύει για το έτος 2026 και δεσμεύει το σύνολο των εργαζομένων, συνεργατών και χρηστών της πλατφόρμας.

1. Σκοπός και Πεδίο Εφαρμογής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι η πρόληψη, ο εντοπισμός και η αναφορά κάθε ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας μέσα από τις υπηρεσίες του Kazeeno. Η πολιτική αφορά όλες τις χρηματικές συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων, αναλήψεων, μπόνους και προσφορών.

2. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Kazeeno έχει ορίσει εξειδικευμένο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Compliance Officer), ο οποίος είναι αρμόδιος για:

Την παρακολούθηση και επικαιροποίηση της πολιτικής AML.
Την εκπαίδευση του προσωπικού σε θέματα AML/CFT.
Την υποβολή αναφορών στις αρμόδιες αρχές όταν εντοπίζονται ύποπτες συναλλαγές.
Τη συνεργασία με τις ελληνικές και ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές.

3. Διαδικασία Γνωριμίας με τον Πελάτη (KYC)

Πριν από οποιαδήποτε οικονομική δραστηριότητα, το Kazeeno εφαρμόζει διαδικασία Γνωριμίας με τον Πελάτη (Know Your Customer – KYC). Κάθε χρήστης υποχρεούται να παράσχει τα ακόλουθα στοιχεία:

Επίσημο έγγραφο ταυτότητας (αστυνομική ταυτότητα ή διαβατήριο).
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση, έκδοσης τελευταίων 3 μηνών).
Στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού ή μεθόδου πληρωμής.
Πληροφορίες σχετικά με την πηγή των κεφαλαίων, εφόσον απαιτείται.

Το Kazeeno διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα ανά πάσα στιγμή, ιδίως σε περιπτώσεις υψηλών συναλλαγών ή ύποπτης δραστηριότητας.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Kazeeno εφαρμόζει συστήματα αυτόματης παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Οι ακόλουθες κατηγορίες συναλλαγών ελέγχονται με ιδιαίτερη προσοχή:

Καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα 2.000€ ανά συναλλαγή ή ανά ημέρα.
Συχνές μικρές συναλλαγές που φαίνονται να αποσκοπούν στην αποφυγή ορίων αναφοράς (structuring).
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Συναλλαγές από χώρες υψηλού κινδύνου σύμφωνα με τις λίστες FATF και ΕΕ.
Ασυνήθιστα πρότυπα συμπεριφοράς παιχνιδιού που δεν σχετίζονται με ψυχαγωγία.

5. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Kazeeno υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Transaction Report – STR) στην αρμόδια ελληνική αρχή, ήτοι στο Τμήμα Οικονομικής Αστυνομίας και Εγκλημάτων Διαφθοράς ή στη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφορίας (FIU). Η διαδικασία αναφοράς τηρείται εμπιστευτική και δεν γνωστοποιείται στον χρήστη που αφορά.

6. Δέουσα Επιμέλεια και Ενισχυμένη Επαλήθευση

Το Kazeeno εφαρμόζει Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD) στις ακόλουθες περιπτώσεις:

Χρήστες που έχουν χαρακτηριστεί ως Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP).
Χρήστες από χώρες υψηλού κινδύνου σύμφωνα με τις κατευθυντήριες οδηγίες FATF.
Χρήστες που πραγματοποιούν συναλλαγές μεγάλης αξίας ή παρουσιάζουν ασυνήθιστα πρότυπα συμπεριφοράς.
Επιχειρηματικοί λογαριασμοί ή νομικά πρόσωπα.

7. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Το Kazeeno απαγορεύει ρητά:

Τη χρήση της πλατφόρμας για οποιονδήποτε σκοπό ξεπλύματος χρήματος.
Τη διεξαγωγή συναλλαγών εκ μέρους τρίτων προσώπων.
Τη χρήση ανώνυμων ή προπληρωμένων μεθόδων πληρωμής που δεν επαληθεύονται.
Τη δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών από το ίδιο πρόσωπο.
Οποιαδήποτε προσπάθεια παράκαμψης των διαδικασιών επαλήθευσης.

8. Φύλαξη Αρχείων

Το Kazeeno διατηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και των εγγράφων επαλήθευσης ταυτότητας για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή την ημερομηνία της τελευταίας συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ισχύουσας νομοθεσίας. Τα αρχεία αυτά είναι διαθέσιμα στις εποπτικές αρχές κατόπιν αιτήματος.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Kazeeno που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών και στην εξυπηρέτηση πελατών εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα AML/CFT. Τα προγράμματα εκπαίδευσης περιλαμβάνουν:

Αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών και συμπεριφορών.
Κατανόηση των νομικών υποχρεώσεων και κυρώσεων.
Διαδικασίες εσωτερικής αναφοράς.
Ενημέρωση για τις τρέχουσες τεχνικές ξεπλύματος χρήματος.

10. Κυρώσεις και Συνέπειες Παραβίασης

Σε περίπτωση που χρήστης του Kazeeno εντοπιστεί να παραβιάζει την παρούσα πολιτική AML, το Kazeeno διατηρεί το δικαίωμα να:

Αναστείλει ή τερματίσει άμεσα τον λογαριασμό του χρήστη.
Παρακρατήσει τυχόν κεφάλαια ή κέρδη που σχετίζονται με ύποπτες δραστηριότητες.
Γνωστοποιήσει τα στοιχεία στις αρμόδιες αρχές.
Ακυρώσει οποιοδήποτε μπόνους ή δωρεάν περιστροφές έχουν χορηγηθεί.

11. Επικαιροποίηση Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή οποτεδήποτε επέλθουν σημαντικές αλλαγές στο νομοθετικό πλαίσιο. Τυχόν τροποποιήσεις θα δημοσιεύονται στην ιστοσελίδα kazeeno.gr και θα τίθενται σε ισχύ αμέσως μετά τη δημοσίευσή τους.

12. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή αναφορά σχετικά με την πολιτική AML του Kazeeno, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα Συμμόρφωσης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας kazeeno.gr. Δεσμευόμαστε να απαντούμε σε κάθε αίτημα εντός 5 εργάσιμων ημερών.

Τελευταία ενημέρωση: Ιανουάριος 2026. Το Kazeeno Casino δεσμεύεται για διαφανή και υπεύθυνη λειτουργία, προστατεύοντας τους παίκτες και τη συνολική ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος.